Bem-vindo: Ago 20, 2014 5:45

Jan 10, 2011 17:47
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Carteira Virtual de Investimento
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
Ola pessoal! Ano Novo, Tópico Novo. :lol: :lol: :lol:
.
A partir de hoje no final de cada mês estarei monitorando a rentabilidade de uma carteira virtual que segue a idéia do portfólio diversificado. Todo final do mês iremos acompanhar o desempenho de uma estratégia de investimento multimercado em renda fixa, imóveis, renda variável (bolsa) e ouro.
.
A idéia do portfolio diversificado não é “bater o mercado”, tentando adivinhar o futuro, mas sim ter um retorno adequado para o capital investido independentemente da direção dos mercados. A intenção é formar uma carteira de investimentos que performe bem tanto em épocas de tempestade como de bonança. Não tenho intenção de “ficar girando” o portfolio todo mês, mas sim manter os ativos na carteira para o longo prazo e quando necessário fazer uma alocação de ativos de forma a manter o target inicialmente definido.
.
Para tornar a coisa um pouco mais excitante, a carteira virtual será dividida em portfólio A e B, com ambos tendo os mesmos percentuais referentes a cada classe de ativos, sendo que a única diferença entre eles corresponde a renda variável (RV), onde a RV do portfólio A será constituída apenas por Fundos de Índices ETFs e a RV do portfólio B será constituída por uma carteira de 20 ações individuais.
.
A princípio então o portfólio A terá a seguinte constituição:
.
30% em Renda Fixa (RF).
30% em Fundos Imobiliários. (FII)
30% em Renda Variável (RV).
10% em Ouro.
.
Renda Fixa: Os ativos que farão parte desta classe de investimentos serão títulos do Tesouro Direto Prefixados e Posfixados atrelados à Taxa Selic e ao IPCA.
.
10% LTN-010113 (Prefixado)
10% LFT-070313 (Posfixado a Taxa Selic)
10% NTN-BP-150515 (Posfixado ao IPCA)
.
Fundos Imobiliários: Esta classe de investimentos será constituída por 6 Fundos Imobiliários (FII) onde cada um deles terá uma participação inicial de 5% cada.
.
5% EURO11 Europar
5% FFCI11 Rio Bravo Renda Corporativa
5% WPLZ11B Shopping West Plaza
5% NSLU11 Hospital Nossa Senhora de Lourdes
5% HTMX11B Hotel Maxinvest
5% FAED11B Anhanguera Educacional
.
Renda Variável: A aplicação de renda variável do portfolio A será feita através dos Fundos de Índices ETFs BOVA11 e SMAL11 (75%BOVA11 - 25% SMAL11) sendo que a participação de cada um deles no portfolio total será de 22,5% e 7,5% respectivamente.

22,5% BOVA11 Fundo de Índice ETF que segue o Índice Bovespa.
7,5% SMAL11 Fundo de Índice ETF que segue o Índice Small Cap.

Ouro: O ouro tem a função de proporcionar proteção ao portfolio durante períodos inflacionários e terá uma participação de 10%.
.
O gráfico a seguir apresenta a alocação de ativos para o Portfolio A com a participação inicial correspondente a cada ativo individual.
.
Imagem
.
O portfólio B por sua vez será constituído por:
.
30% em Renda Fixa (RF).
30% em Fundos Imobiliários. (FII)
30% em Renda Variável (RV).
10% em Ouro.
.
Como eu já disse anteriormente, a única diferença do portfolio A para o B são os ativos que fazem parte da renda variável, que no caso do portfolio B será uma carteira com 20 ações individuais sendo 15 ações de Blue Ships (75%) e 5 ações de Small Caps (25%). Vale lembrar que no portfolio total a participação inicial de Blue Ships será de 22,5% e de Small Caps de 7,5%.
.
O gráfico a seguir mostra a composição da renda variável do portfolio B.
.
Imagem
.
O portfolio B é apresentado na figura a seguir onde pode-se perceber a composição dos ativos pertencentes a cada uma das classes de investimentos correspondentes.
.
Imagem
.
E outro detalhe é que a fim de visualizarmos melhor a rentabilidade total, cada portfólio será inicialmente montado com a quantia virtual de R$ 200.000,00 que é também a quantia usada por simuladores virtuais como por exemplo o FolhaInvest e UOLInvest.
.
Ao final de cada mês, estarei atualizando a rentabilidade de cada ativo constituinte de ambos os portfólio apresentando a composição de cada portfolio no início e no final de cada mês. Além de comparar a rentabilidade total do portfolio A e B, pretendo comparar a rentabilidade de ambos com índices inflacionários e talvez com alguns Fundos Multimercados tradicionais.
.
Pessoal, espero com este tópico trocar informações/idéias/sugestões com vocês que também já investem (ou não) nestes ativos e que utilizam diferentes estratégias de investimento a fim de enriquecermos o nosso conhecimento sobre o mercado financeiro. Acredito também que não existe a melhor estratégia, existe a melhor estratégia para você. Apesar de muitas estratégias serem diferentes, necessariamente não quer dizer que sejam divergentes, pois muitas delas oferecem respostas diferentes para perguntas diferentes.
.
Espero contar com sua crítica e sugestão.
.
Grande abraço!
Editado pela última vez por Willy Fog em Jul 05, 2011 19:49, em um total de 4 vezes.

Jan 10, 2011 18:10
fraj0lad0alp1ste Forista VIP
Mensagens: 131929
fraj0lad0alp1ste
Registrado em:
Out 30, 2007 10:44
 
 
Bacana a idéia e o desafio, sucesso com o novo tópico!
Parabéns pela iniciativa e idéia :idea: !
Abç

Jan 10, 2011 18:26
Dick Trade Forista VIP
Mensagens: 16184
Avatar do usuário
Registrado em:
Dez 17, 2007 13:21
 
 
Boa iniciativa, Willy!

Foi de um espectro a outro nas diferentes classes de ativos:

30% em Renda Fixa (RF)
30% em Fundos Imobiliários. (FII)
30% em Renda Variável (RV)
10% em Ouro.

Pode vir inflação, recessão, depressão ou crescimento, enfim, para qualquer cenário macro-econômico.

Mas, parece que o portifólio está pendendo um pouco mais para a renda variável, não?!

Jan 10, 2011 19:27
ATrader Forista Assíduo
Mensagens: 765
ATrader
Registrado em:
Out 17, 2010 14:09
 
 
Muito bacana. Eu invisto em um fundo imobiliário novo mas que eu boto uma fézinha. TRXL11. Ainda é muito novo mas investe em setores legais.

Não teria como mensurar mas: Já que vai investir em BOVA11 mini contratos para fazer o hedge da carteira é uma boa.

Jan 10, 2011 20:06
Maracatu Forista Assíduo
Mensagens: 186
Avatar do usuário
Registrado em:
Out 11, 2010 11:06
 
 
Boa iniciativa, estudar é sempre bom!

Jan 10, 2011 22:04
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
Fraj;la escreveu:Bacana a idéia e o desafio, sucesso com o novo tópico!
Parabéns pela iniciativa e idéia :idea: !
Abç


Valeu frajolla!
.
É isso aí. Abcs


Dick Trade escreveu:Boa iniciativa, Willy!

Foi de um espectro a outro nas diferentes classes de ativos:

30% em Renda Fixa (RF)
30% em Fundos Imobiliários. (FII)
30% em Renda Variável (RV)
10% em Ouro.

Pode vir inflação, recessão, depressão ou crescimento, enfim, para qualquer cenário macro-econômico.

Mas, parece que o portifólio está pendendo um pouco mais para a renda variável, não?!


Obrigado Dick Trade.
.
E sim na verdade os FII são ativos de RV, vendo agora acho que o termo Renda Variável (RV) no portfolio não ficou muito claro. Acho que vou trocá-lo por Ações, Bolsa ou Mercado Acionário para ficar mais claro. :roll:
.
Abcs

ATrader escreveu:Muito bacana. Eu invisto em um fundo imobiliário novo mas que eu boto uma fézinha. TRXL11. Ainda é muito novo mas investe em setores legais.

Não teria como mensurar mas: Já que vai investir em BOVA11 mini contratos para fazer o hedge da carteira é uma boa.


Opa valeu pela dica aí ATrader. Já li sobre esta estratégia num dos livros do B.@.s.t.t.e.r, mas nunca mexi com isso não. Abcs


Maracatu escreveu:Boa iniciativa, estudar é sempre bom!


Valeu Maracatu. Com certeza. Abcs.

Jan 12, 2011 13:31
Paulineirolistano Forista Assíduo
Mensagens: 192
Avatar do usuário
Registrado em:
Jul 25, 2007 11:29
 
 
Ótima iniciativa!

Vou acompanhar o desenvolvimento do tópico.

Se aceitar uma sugestão, acho que além do informe de rentabilidades da carteira, seria interessante se vc calculasse o Sharpe e algumas medidas de risco e tb comparasse esse índice com o mercado.

O que acha?

Abs!

Jan 12, 2011 16:01
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
Paulineirolistano escreveu:Ótima iniciativa!

Vou acompanhar o desenvolvimento do tópico.

Se aceitar uma sugestão, acho que além do informe de rentabilidades da carteira, seria interessante se vc calculasse o Sharpe e algumas medidas de risco e tb comparasse esse índice com o mercado.

O que acha?

Abs!


Opa valeu aí Paulineirolistano!
.
Sim estava pensando em analisar risco/retorno e volatilidade da carteira. Com certeza vou fazer alguma análise nesse sentido.
.
Abcs

Jan 12, 2011 17:16
Henrique Carvalho Forista Assíduo
Mensagens: 106
Avatar do usuário
Registrado em:
Fev 10, 2008 17:14
 
 
Parabéns pela ótima iniciativa Willy!

A idéia do portfólio permanente é muito boa. Com o tempo, os resultados aparecerão naturalmente!

Sucesso nesta empreitada amigo!

Grande Abraço!

Jan 14, 2011 20:25
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
Henrique Carvalho escreveu:Parabéns pela ótima iniciativa Willy!

A idéia do portfólio permanente é muito boa. Com o tempo, os resultados aparecerão naturalmente!

Sucesso nesta empreitada amigo!

Grande Abraço!


Opa valeu aí Henrique!
.
Vamos ver o que vai dar.
.
Abcs

Fev 06, 2011 14:24
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
Atualização do Mês de Janeiro da Carteira Virtual
.
.
Janeiro difícil, depois da crise dos PIGS do ano passado, quando a situação estava começando a melhorar.....boom.....quebra pau geral no Egito. Neste mês de janeiro em que tivemos elevação da taxa Selic de 10,75% para 11,25%, a rentabilidade do Portfolio A foi de -1,81% e a rentabilidade do Portfolio B foi de -1,60%, reflexo da queda de -3,94% do Ibovespa e de -9,39% do ouro. A rentabilidade dos ativos do Portfolio A e B é apresentada nos gráficos a seguir.
.
Imagem
.
Imagem
.
.
Renda Fixa (RF)
.
A RF possui uma participação de 30% em ambos os portfolios e a sua rentabilidade total foi de 0,14%, inferior a rentabilidade da poupança (0,57%) e do CDI (0,86%). Dos 3 títulos do Tesouro Direto que compõe a carteira de RF, somente a LFT, que é indexada a taxa Selic, apresentou rentabilidade positiva de 0,8%.
.
Fundos Imobiliários (FII)
.
A carteira de FII possui uma participação de 30% em ambos os portfolios e a sua rentabilidade total incluindo a valorização das cotas e os aluguéis distribuídos foi de 2,31%. A média dos aluguéis distribuídos do 6 FII que compõe a carteira foi de 0,74%, e a soma dos aluguéis distribuídos foi de R$ 453,32.
.
Renda Variável (Bolsa)
.
A carteira de RV possui uma participação de 30% em ambos os portfolios, porém no portfolio A ela é composta pelos Fundos de Índices ETFs BOVA11 e SMAL11 e no portfolio B ela é composta por uma carteira de 20 ações individuais.
.
Portfolio A
.
A carteira de ações do portfolio A apresentou uma rentabilidade total de -5,32%, com destaque negativo para o SMAL11 que apresentou uma rentabilidade de -9,22 no mês, enquanto o BOVA11 rendeu -4,01%. Vale lembrar que em 2010 o SMAL11 apresentou uma rentabilidade de 22,35%.
.
Portfolio B
.
A carteira de ações do portfolio B é constituída por 20 ações, sendo que 15 ações são de empresas Large-Caps que fazem parte do Ibovespa e 5 ações são de empresas que fazem parte do índice Small-Caps.
.
A rentabilidade total da carteira foi de -4,63%, sendo que a rentabilidade das ações de empresas Large-Caps foi de -3,76, enquanto a rentabilidade das ações Small-Caps foi de -7,24%. Apenas 4 ações fecharam no campo positivo (VALE5, USIM5, CSNA4 e ELPL4). Entre as empresas que fecharam no vermelho, destaque para ITUB4 (-10,56%), AMBV4 (-11,34%), BVMF3 (-11,27%), NATU3 (-10,46) e POMO4 (-14,02) que apresentaram rentabilidades negativas maiores que 10%.
.
Imagem
.
.
Ouro
.
O ouro participa com 10% em ambos os portfolios e foi o ativo que apresentou a maior queda com rentabilidade negativa de -9,39%. Vale lembrar também que em 2010 o ouro foi um dos melhores investimentos com rentabilidade maior que 32%.
.
Alocação de Ativos do Portfolio A e B no final do mês de Janeiro
.
Durante o mês de janeiro não foi realizada nenhuma compra ou venda de ativos, os alugueis recebidos dos FII foram para o caixa. A alocação dos ativos do final do mês sofreu pouca alteração com relação ao inicio do mês em ambos portfolios e é apresentada a seguir.
.
Imagem
.
Imagem
.
.
É isso aí pessoal, janeiro foi cruel, como será o mês de fevereiro?
Editado pela última vez por Willy Fog em Mar 13, 2011 11:49, em um total de 1 vez.

Fev 07, 2011 7:28
Domingos Junqueira Forista VIP
Mensagens: 3390
Avatar do usuário
Registrado em:
Jan 19, 2009 3:21
 
 
Interessante p/ estudo, espero q vc consiga nos manter informados s/ o destino da carteira por um ano ao menos. Particularmente diria q uma carteira deveria ter os percentuais nos grupos de aplicações variáveis, pois em um ano como 2009 a RV foi campeã absoluta, já o ouro seguiu durante muitos anos uma tendência de queda, pois não seria mais uma alternativa de reserva de valor mundial p/ o nível de conhecimento econômico atual.

Na renda variável vc tb poderia se comprometer a vender os ativos caso houvesse uma queda maior q X%, fica a seu critério.

Sucesso!

Fev 07, 2011 10:38
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
Domingos Junqueira escreveu:Interessante p/ estudo, espero q vc consiga nos manter informados s/ o destino da carteira por um ano ao menos. Particularmente diria q uma carteira deveria ter os percentuais nos grupos de aplicações variáveis, pois em um ano como 2009 a RV foi campeã absoluta, já o ouro seguiu durante muitos anos uma tendência de queda, pois não seria mais uma alternativa de reserva de valor mundial p/ o nível de conhecimento econômico atual.

Na renda variável vc tb poderia se comprometer a vender os ativos caso houvesse uma queda maior q X%, fica a seu critério.

Sucesso!


Opa valeu aí Domingos!
.
Pretendo atualizar a carteira todo final de mês durante este ano de 2011. Vamso ver qual dos 2 portfolios vai levar a melhor até final do ano.
.
Abcs

Mar 13, 2011 11:55
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
Atualização do Mês de Fevereiro da Carteira Virtual
.
.
Pessoal neste mês de fevereiro a rentabilidade do Portfolio A foi de 0,99% contra 0,37% do Portfolio B. Os FII deram pra trás enquanto o ouro foi o ativo que apresentou a maior rentabilidade. Não foi feita nenhuma operação de compra ou venda e a rentabilidade dos ativos de ambos os portfolios é apresentada nos gráficos a seguir.
.
Imagem
.
Imagem
.
.
Renda Fixa (RF)
.
A RF apresentou uma rentabilidade total de 0,88%, superior a rentabilidade da poupança (0,60%) e um pouco acima do CDI (0,84%). Os 3 títulos do tesouro direto apresentaram rentabilidade positiva com destaque para a LTN que rendeu 1,09%.
.
Fundos Imobiliários (FII)
.
A carteira de FII apresentou uma rentabilidade total incluindo a valorização das cotas e os aluguéis distribuídos de -0,73% com destaque negativo para o WPLZ11B (Shopping West Plaza) que teve queda de -3,74%. A média dos aluguéis distribuídos do 6 FII que compõe a carteira foi de 0,72%, e a soma dos aluguéis distribuídos foi de R$ 431,66.
.
Renda Variável (Bolsa)
.
A carteira de ações do portfolio A apresentou uma rentabilidade total de 1,52%, onde o BOVA11 apresentou uma rentabilidade de 1,47% , maior até que o do próprio Ibovespa que foi de 1,22%. :shock:
.
.
A rentabilidade total da carteira de ações do portfolio B foi de -0,62%, sendo que a rentabilidade das ações de empresas Large-Caps foi de 0,37%, enquanto a rentabilidade das ações Small-Caps foi de -3,68%. O destaque positivo ficou com as ações da Petrobras com rentabilidade de 5,5% enquanto na ponta negativa as ações da Livraria Saraiva tiveram queda de -10,02%. Os proventos recebidos das ações referentes ao pagamento de JCP e dividendos totalizaram R$ 40,40 e foram para o caixa.
.
Imagem
.
.
Ouro
.
O ouro participa com 10% em ambos os portfolios e foi o ativo que apresentou a maior alta com rentabilidade positiva de 5,52%. No ano a rentabilidade ainda está negativa em -4,39%.
.
Alocação de Ativos do Portfolio A e B no final do mês de Fevereiro
.
Durante o mês de fevereiro não foi realizada nenhuma compra ou venda de ativos, os alugueis recebidos dos FII e os proventos recebidos das ações foram para o caixa. A alocação dos ativos do final do mês sofreu pouca alteração com relação ao inicio do mês em ambos portfolios e é apresentada a seguir.
.
Imagem
.
Imagem
.
.
Tabela de Rentabilidade
.
Na tabela a seguir a rentabilidade dos portfolios A e B é comparada com os principais índices de referencia. Neste ano de 2011 o CDI segue na liderança enquanto o Ibovespa está na lanterna e neste mês de fevereiro o portfolio A deu o troco no B e se encontra em ligeira vantagem.
.
Imagem
.
.
É isso aí pessoal, fevereiro foi meia-boca, como será o mês de março?
Editado pela última vez por Willy Fog em Abr 14, 2011 15:58, em um total de 3 vezes.

Mar 13, 2011 19:50
fraj0lad0alp1ste Forista VIP
Mensagens: 131929
fraj0lad0alp1ste
Registrado em:
Out 30, 2007 10:44
 
 
parabéns willy, tô gostando de ver toda a organização do gestor virtual :) , e março no aguardo de mais indefinição no mercado :D ! abç

Mar 13, 2011 20:23
Dick Trade Forista VIP
Mensagens: 16184
Avatar do usuário
Registrado em:
Dez 17, 2007 13:21
 
 
Fraj;la escreveu:parabéns willy, tô gostando de ver toda a organização do gestor virtual :) , e março no aguardo de mais indefinição no mercado :D ! abç


Está muito bom mesmo!

Parabéns, Willy!

Mar 14, 2011 0:05
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
Dick Trade escreveu:
Fraj;la escreveu:parabéns willy, tô gostando de ver toda a organização do gestor virtual :) , e março no aguardo de mais indefinição no mercado :D ! abç


Está muito bom mesmo!

Parabéns, Willy!


Opa valeu pessoal!!
.
Vamos ver se em março a carteira fecha pelo menos no campo positivo. :shock:
.
Abcs

Abr 14, 2011 15:33
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
Atualização do Mês de Março da Carteira Virtual
.
.
Pessoal no mês de março a rentabilidade do Portfolio A foi de 1,94% contra 2,37% do Portfolio B. Os FII apresentaram a maior rentabilidade no portfolio A, enquanto as ações tiveram a maior rentabilidade no portfolio B. Não foi realizada nenhuma operação de compra ou venda e a rentabilidade dos ativos de ambos os portfolios é apresentada nos gráficos a seguir.
.
Imagem
.
Imagem
.
.
Renda Fixa (RF)
.
A RF apresentou uma rentabilidade total de 1,19%, superior a rentabilidade da poupança (0,54%) e acima do CDI (0,92%). Os 3 títulos do tesouro direto apresentaram rentabilidade positiva com destaque para a NTN-BP que rendeu 1,61%.
.
Fundos Imobiliários (FII)
.
A carteira de FII apresentou uma rentabilidade total incluindo a valorização das cotas e os aluguéis distribuídos de 2,91% com destaque positivo para o FFCI11 (Rio Bravo Renda Corporativa) que teve alta de 10,26%. A média dos aluguéis distribuídos do 6 FII que compõe a carteira foi de 0,71%, e a soma dos aluguéis distribuídos foi de R$ 438,11.
.
Renda Variável (Bolsa)
.
A carteira de ações do portfolio A apresentou uma rentabilidade total de 2,36%, com destaque para o ETF SMAL11 que apresentou uma rentabilidade de 6,04%.
.
.
A rentabilidade total da carteira de ações do portfolio B foi de 3,83%, sendo que a rentabilidade das ações de empresas Large-Caps foi de 3,46%, enquanto a rentabilidade das ações Small-Caps foi de 5,04%. O destaque positivo ficou com as ações da Pomodoro (POMO4) com rentabilidade de 20,00% enquanto na ponta negativa as ações da Gerdau (GGBR4) tiveram queda de -7,91%. Os proventos recebidos das ações referentes ao pagamento de JCP e dividendos apresentaram um retorno de 0,30% totalizando R$ 172,47 e foram para o caixa.
.
Imagem
.
Ouro
.
O ouro participa com 10% em ambos os portfolios e fechou estável neste mês de março. No ano a rentabilidade ainda está negativa em -4,39%.
.
Alocação de Ativos do Portfolio A e B no final do mês de março
.
Durante o mês de março não foi realizada nenhuma compra ou venda de ativos, os alugueis recebidos dos FII e os proventos recebidos das ações foram para o caixa. A alocação dos ativos do final do mês sofreu pouca alteração com relação ao inicio do mês em ambos portfolios e é apresentada a seguir.
.
Imagem
.
Imagem
.
Tabela de Rentabilidade
.
Na tabela a seguir a rentabilidade dos portfolios A e B é comparada com os principais índices de referencia. Neste ano de 2011 o CDI segue na liderança enquanto o Ibovespa segue na lanterna e neste mês de março foi a vez do portfolio B dar o troco no A e praticamente empatar na rentabilidade anual.
.
Imagem
.
.
É isso aí pessoal, março foi um bom mês para ambos os portfolios, como será o mês de abril?

Mai 03, 2011 18:14
evertonric Estreante
Mensagens: 3
Legal Willy
evertonric
Registrado em:
Fev 22, 2010 13:50
 
 
Acabo de conhecer sua carteira viRtual. Gostei da ideia.
Parabéns pelos gráficos também.
Abraços,
EvertonRic

Mai 03, 2011 21:59
Willy Fog Forista Assíduo
Mensagens: 1493
Re: Legal Willy
Avatar do usuário
Registrado em:
Abr 26, 2009 22:32
 
 
evertonric escreveu:Acabo de conhecer sua carteira viRtual. Gostei da ideia.
Parabéns pelos gráficos também.
Abraços,
EvertonRic


Olá EvertonRic!
.
Obrigado pela "visita". Nos próximos dias devo estar divulgando o resultado de abril.
.
Abcs

Próximo

Voltar para Educacional & Iniciantes

Quem está online

Usuários navegando neste fórum: Nenhum usuário registrado e 0 visitantes